Денежные переводы по России без комиссии Сбербанк

Виды безналичных переводов. Перекидка средств между картами СБ

Валюта	Рубль
Выполнение транзакции	Мгновенное
Лимит	При осуществлении операций в офисе СБ – без ограничений. Ограничения по суме перевода в СБ Онл@йн и других сервисах дистанционного обслуживания устанавливаются отдельно.
Отмена операции после ее исполнения	Невозможна. Для возврата денег необходимо обратиться к получателю.

Денежное перечисление с карты на счет

Валюта	Рубль
Выполнение транзакции	Мгновенное
Лимит	При осуществлении операций в офисе СБ – без ограничений. Ограничения по суме перевода в СБ Онл@йн и других сервисах дистанционного обслуживания устанавливаются отдельно.
Отмена операции после ее исполнения	Невозможна. Для возврата денег необходимо обратиться к получателю.

Перекидка средств со счета на счет

Валюта	Рубль
Выполнение транзакции	До 2 дней
Лимит	При осуществлении операций в офисе СБ – без ограничений. Ограничения по суме перевода в СБ Онл@йн и других сервисах дистанционного обслуживания устанавливаются отдельно.
Отмена операции после ее исполнения	150 рублей

Перечисление средств со счета на карту

Валюта	Рубль
Выполнение транзакции	До 2 дней
Лимит	При осуществлении операций в офисе СБ – без ограничений. Ограничения по суме перевода в СБ Онл@йн и других сервисах дистанционного обслуживания устанавливаются отдельно.
Отмена операции после ее исполнения	150 рублей

Онлайн-переводы

Безналичные переводы занимают минимум времени, и производятся с помощью устройств самообслуживания, системы «Мобильный банкинг», «СБ Онл@йн» или мобильное приложение.

Использование доступных сервисов позволяет перечислять средства на свои и сторонние счета. При необходимости, можно пополнить телефон, произвести оплату за коммунальные услуги и произвести ряд других операций, но с учетом комиссионных.

Перевести деньги из России в Великобританию можно без комиссии

По результатам исследованиям на 12.09.2016, мы нашли несколько возможностей перевести деньги за границу бесплатно. В долларах США и российских рублях посредством системы Юнистрим можно без комиссии осуществить перевод в Великобританию и Грецию (с получением денег в валюте стран получателей). В Великобританию же посредством той же системы без комиссии можно отправить и евро.

В большинстве своем банки РФ работают с такими популярными системами денежных переводов как:

Рекомендуем вам изучить рейтинги переводов по направлениям:

• переводы по России
• переводы в страны СНГ
• переводы в дальнее зарубежье

Денежные переводы по России в основном осуществляются в рублях, минимальная комиссия установлена системой МОПС и составляет 0,5%  от суммы перевода, но не менее 10 рублей. Остальные же системы либо берут комиссию в размере 1-2% от суммы перевода, либо фиксированную сумму в размере 20-100 рублей.

В долларах США и евро по России предлагают переводы только МОПС и Контакт с комиссиями 0,5% и 1% от суммы соответственно.

Как перевести деньги из Германии в Россию

Русскоязычная диаспора в Германии считается одной из самых крупных. Много выходцев из стран бывшего СССР теперь живут на территории нынешней ФРГ. И немало родственников и знакомых, а также прочные бизнес связи сохраняются между нашими странами. А лучший способ общения на таком расстоянии – финансовый.

Посылать деньги почтой и с посыльным в наш цифровой век уже не актуально. А поэтому многих интересуют переводы через интернет в евро, либо посредством электронных кошельков.

Переводы из Германии в Россию с Western Union

Для того чтобы послать деньги из Германии в Россию, можно воспользоваться одной из самых старых и проверенных международных систем денежных переводов Western Union. По надежности эта компания всегда стояла на первых местах, поэтому если у вас стоит задача отправить средства с максимальной степенью безопасности – это как раз то, что надо.

Осуществить перевод денег с помощью системы Вестерн Юнион из Germany в Российскую Федерацию можно несколькими способами:

• подойдя в ближайший пункт приема/выдачи платежей,
• через интернет на официальном сайте.

Если вы воспользуетесь первым вариантом, найти ближайший пункт, где работают с системой Western Union не сложно – можно найти его на самом сайте или с помощью поисковика Google. В том же Берлине таких пунктов свыше 400. Этот способ хорош в тех случаях, когда вы имеете наличные на руках или у вас по каким-то причинам нет пластиковой карты.

Однако большинство людей сегодня предпочитает пользоваться интернетом и проводить платежи не выходя из дома в любое время суток. Чтобы сделать онлайн перевод из Германии в Россию, необходимо зайти на официальную страницу переводов Вестерн Юнион:

Здесь выбираете страну назначения (вместо Deutschland выбираем Russland) и рядом вписываете сумму для перевода (в евро). Например, 1000 EUR.

После ввода суммы откроется нижняя вкладка, где надо будет выбрать из двух вариантов вид получения перевода в России – на банковский счет или наличными.

После выбора способа получения вам останется выбрать способ отправления денег из Германии:

Самый выгодный способ перевести деньги из Германии в Россию без комиссии – отправка с вашей карты VISA или MASTERCARD на банковский счет в РФ. В таком случае перевод будет без процентов. Но система всё равно удержит свою выгоду – вы отправите 1000 евро, а в России получатель получит эту сумму в рублях по внутреннему курсу Вестерн Юнион.

В частности, на момент написания этой статьи курс Центробанка РФ был 70,43 рубля за 1EUR, а Вестерн Юнион перевел по курсу 68 556,32 руб. за 1 000 EUR. Но в любом случае даже если бы ваш получатель в РФ попытался обменять евро на рубли, ему пришлось бы пользоваться обменником, где курс был бы ниже, чем у ЦБ. Так что это не такая большая потеря. Срок перевода: 1-2 дня.

Менее выгодный путь – когда вы отправляете с карты, а получатель забирает деньги наличными в пункте Вестерн Юнион. Комиссия будет 2,99% — в пересчете на 1000 евро это составит 29,90 евро. Зато срок доставки: мгновенно (или в течение нескольких минут). Причем курс обмена может быть еще ниже. В нашем случае оказался 1EUR= 65 981,11 руб. Но тут вы платите за скорость. Возможно кому-то этот вариант подходит даже несмотря на высокую комиссию.

Переводы из Германии в Россию с MoneyGram

Еще одна популярная международная система переводов, с помощью которой можно отправить денежные средства из Германии в Россию. Но в отличие от Вестерн Юнион при отправке через Маниграмм вам придется посылать деньги через пункт системы и получать в России их также смогут только наличными в офисах, где принимаются данные транзакции. Как видно из расчета для отправки 1000 EUR комиссия составила 2,5%:

Зато получатель может получить деньги в валюте перевода, а время исполнения составит не более 10-15 минут.

Переводы из Германии в Россию на Сбербанк

Сбербанк считается крупнейшим государственным банковским учреждением в Российской Федерации. Его пластиковые карты (преимущественно дебетовые систем VISA, MASTERCARD и присоединившаяся к этому списку недавно российская система МИР) имеют почти все граждане страны. Поэтому логичным будет рассмотреть вариант как перевести деньги из Германии в Россию на карту Сбербанка.

Данные переводы относятся к валютным безналичным расчетам, а поэтому владельцу карточки в России необходимо открыть валютный счет и прикрепить к нему свою пластиковую карту Сбербанка. Переводы из стран Евросоюза в Россию будут осуществляться в евро, потому и нужно открывать валютный счет в этой валюте (а не в долларах США).

Отслеживание денег и система оповещения

Узнать, как отследить перевод, можно в платежной системе. Большинство из них предоставляют услуги информирования с помощью СМС.

№пп	Название системы	Комиссия	Максимальная сумма	Время перевода
1.	Unistream	0%	5000 $	1 секунда
2.	Contact	0,2-1%	500 000 р.	5 минут
3.	Western Union	0,9%	100 000 р.	3-4 минуты
4.	MoneyGram	1%	5000 $	10 минут
5.	Blizko	1%	10 000 $	1 минута
6.	Золотая корона	1-1,5%	20 000 $	1 секунда
7.	Колибри	1,5 %	500 000 р.	10 минут
8.	Аллюр	От 30 р до 3 $	15 000 $	10 минут

Переводы в РФ: чем выгодно переводить деньги

Перевод между банковскими картами является одним из самых выгодных в России. Если карты одного банка, то комиссия не начисляется.

Следом идут переводы в платёжных системах, например, «Золотая корона» и «Колибри». Он идёт несколько минут. Перед отправлением нужно убедиться, что в населенном пункте отправителя есть пункт выдачи. Если его нет, то это не страшно. Например, система «Золотая корона» сотрудничает с сетями «МТС», «Билайн», «Евросеть» и «Связной».

Самые медленные по скорости переводы – это между банковскими счетами и почтовые отправления. Однако с ними могут возникнуть сложности при отслеживании. Если отправляете деньги через ОПС, поинтересуйтесь, как отследить почтовый перевод. Например, отправление «КиберДеньги» не отслеживается. Чтобы убедиться в доставке, в уведомлении укажите, что хотите отслеживать отправление с помощью СМС-сообщений.

Самый быстрый перевод с минимальной комиссией

Система Western Union хорошо подходит для переводов в России. Деньги поступают уже через 10 минут, получателю нужно прийти с паспортом в пункт выдачи и назвать контрольный код. Его сообщит отправитель. Комиссия составляет 0,9% от суммы, она не может быть меньше 100 и не больше 900 руб.

Western Union – доступная система. Она сотрудничает, например, с Почтой России, Россельхозбанком, Дальневосточным банком и т.д.

Самые дорогие способы перевести деньги

Одним из самых дорогих переводов считается отправление через Почту России. Комиссия за отправление через систему «Форсаж» – до 10% от суммы перевода. За перевод через систему «КиберДеньги» берется комиссия 1-5% от суммы и прибавляется единовременный платеж. В итоге к сумме отправления может прибавиться сумма до 535 руб. Например, за перевод 10 тыс. руб. нужно будет доплатить 435 руб.

Перевод со счета мобильного телефона тоже не выгоден, комиссия составит 8% от суммы.

Каковы сроки осуществления переводов?

Срок перевода зависит от его типа и может занимать от нескольких часов до 3-5 рабочих дней.
При переводе средств на карту зачисление происходит не позднее следующего календарного дня. Перевод по счету может занимать порядка трех рабочих дней, а в случае международного перевода – до пяти дней.

Что делать, если прошло достаточно много времени, но перевод не дошел до получателя?

В этой ситуации необходимо оформить заявление на розыск платежа. В том случае, если средства были успешно отправлены получателю, вам будет предоставлен документ, подтверждающий операцию. Если средства не были перечислены из-за сбоя или неверных реквизитов, они будут возращены. Комиссия банка за розыск платежей не взимается.

Я хочу отправить денежный перевод другу за границу. Что мне нужно для этого сделать?

Существует несколько типов внешних переводов, которые возможно осуществить в отделении банка.

Универсальный перевод. Для осуществления данного вида перевода в отделении банка вам понадобится:
• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• SWIFT-код банка получателя;
• Наименование банка получателя;
• ФИО получателя;
• Паспортные данные получателя и/или адрес получателя.

Международные срочные переводы «Колибри» в дочерние банки Сбербанка в Белоруссии, Украине и Казахстане. Для осуществления данного вида перевода в отделении банка вам понадобится:
• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• ФИО получателя.

Международные срочные переводы «MoneyGram». Для осуществления данного вида перевода в отделении банка вам понадобится:
• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• Имя и фамилия получателя латинскими буквами.

В каждом из переводов есть свои особенности, поэтому подробную информацию мы рекомендуем уточнить в отделении банка.

Что делать, если нужной мне организации нет в списке получателей платежа?

Список получателей платежа, доступный в устройствах самообслуживания, формируется по заявкам получателей. Поэтому рекомендуем вам сообщить получателю платежей о возможности оформления договорных отношений с нашим банком. После рассмотрения заявки получатель платежа будет включен в список.

Мне должны перевести денежные средства из-за границы. Какие реквизиты нужны?

Для получения перевода из-за рубежа отправителю необходимы международные реквизиты Сбербанка, реквизиты отделения, выпустившего карту, и номер счета карты.

Где я могу найти информацию о реквизитах своего счета?

Номер счета карты указан на PIN-конверте. Номер счета указан в заявлении на выпуск карты. Также вы можете уточнить номер счета в отделении банка или по телефонам контактного центра 8 (800) 555 55 50; +7 (495) 500-55-50.

Самую последнюю и актуальную информацию вы всегда можете узнать на  официальном сайте Сбербанка , либо обратившись в  контактный центр  или офис банка.

Заключение

Без перевода денег сейчас сложно представить свою жизнь. Например, родственники или друзья попросили одолжить им некоторую сумму, или ваш ребенок учиться за границей по обмену и ему нужны карманные деньги. Самый оптимальный вариант – воспользоваться платёжной системой с минимальной комиссией. Так вы точно будете знать, что деньги дошли до получателя без потерь.

Предлагаем ознакомиться со статьями на финансовую тему:

1. Как перевести голоса ВК.
2. Как бесплатно подключить аппаратный кошелек.
3. Как заработать на интернет-аукционах.
4. Как заработать на покупке и продаже дебиторской задолженности.

Система КиберДеньги

Отправлять крупные суммы в другие города России можно с помощью почтового перевода. Этот способ доступен даже в отдаленных населенных пунктах страны. Доступна отправка через «КиберДеньги» и «Форсаж».

«КиберДеньги» — это собственная система платежей Почты России. Сервис доступен во всех почтовых пунктах. Отправить деньги можно как по России, так и в страны Балтии (Латвию, Эстонию, Литву), СНГ (в Белоруссию, Казахстан, Азербайджан и т. д.), европейские государства (Францию). Комиссия составляет 1—5% от переводимой суммы.

«Форсаж» — моментальный почтовый трансфер. Получатель может забрать деньги в течение 24 часов. Комиссия — 1,7—10%. Услуга доступна в больших населенных пунктах, отслеживание проводится непосредственно в отделении, с помощью звонка по номеру телефона поддержки или СМС-уведомления.

Максимальная сумма перечислений по России — 500000 р. Скорость проведения операции зависит от суммы, способа получения (наличными или на счет). В некоторых российских регионах предусмотрены индивидуальные тарифы.

Банковские и независимые card2card сервисы

Альтернативный способ проведения операции — перечисление с карты на карту. Осуществить его можно с помощью ИПТ, банкоматов и онлайн-сервисов. Последний вариант доступен как на официальных банковских сайтах, так и на независимых ресурсах.

Если карты выпущены одним банком, тогда удастся перевести деньги без комиссии. При пересылке между карточками разных кредитных учреждений со счета отправителя удерживают 1—2% от перечисляемой суммы. Услугу предлагают Сбербанк (только внутрибанковские пересылки), Тинькофф, Альфа банк, Авангард. Карточки участников операции должны принадлежать одной платежной системе: с VISA можно переводить только на VISA и т.д. Каждый банк выдвигает свои условия и ограничения.

Blizko

— существует с 2006 года, оператор — собственник ОАО АКБ «Связь-Банк».

Скорость перевода — считанные минуты.

Максимально можно перевести доллары, рубли и евро в эквиваленте 10 тысяч долларов США.

В некоторые страны существуют ограничения на перевод максимальной суммы.

Комиссия по России в среднем — 1%, в страны ближнего зарубежья — в среднем 1,5%.

Выдача бесплатно, возможно так же передавать и сообщения до 50 символов.

На электронный адрес получателя приходит уведомление об отправке.

Небольшая оговорка по системе

Из последних новостей об этой системе стало известно, что пока 15 российских банков-партнеров приостановили сотрудничество в рамках данной системы.

Связано это с подозрениями, предъявленными прокуратурой, вице-президенту банка Русславбанка Александру Миронову в организации неподотчетных налоговой банковских переводов, и применение данной схемы к крупным суммам денег.

Стандартное межбанковское отправление

Перевести денежные средства, например, вклад, из одного банка в другой можно обычным межбанковским каналом. Желательно, чтобы и у отправителя, и у получателя был открыт счет в пределах одного банка. При наличии счетов в разных учреждениях при проведении операции будет взиматься существенная комиссия. Но некоторые банки предоставляют доступ к пересылке средств без открытия счета (Сбербанк, ВТБ24 и т.д.).

Деньги адресат получает не очень быстро — в течение 1—3 дней. Тарифы на комиссию здесь дорогие — от 1,5 до 2% от отправляемой суммы. Чтобы провести операцию, нужны паспорт и заполненное заявление на отправку денег.

Вестерн Юнион

Система WU создана в Соединенных Штатах Америки в 1851 году. В Россию она пришла только с 1991 года. Распространение получила более чем в 200 странах. Число обслуживаемых отделений — 380000.

Выгодно отправить деньги можно с помощью тарифа «12 часов». Лимит суммы — 3000 долларов или 100000 р. Срок — 12 часов, но комиссия при этом снижается. Чтобы отследить перевод и более подробно узнать об иных условиях, можно посетить официальный сайт системы.

Contact

— российская система, обслуживает физические лица по всему миру.

Начала работать с 1999 года.

Объем охвата 156 стран и 330 тысяч пунктов для расчетов.

Организована АКБ «Русславбанком», выполняющим функцию клирингового центра.

Валюты перевода: рубли РФ, доллары США и евро.

Услуга «CONTACT- СЧЕТ», позволяет отправлять и зачислять средства на счета физлиц в любой банк России в рублях, а за рубежом на счета физлиц и юрлиц в евро в любом банке Европы и долларах в США.

Минимальной суммы нет.

Максимальная сумма внутри России — 500 тыс. рублей, в страны ближнего зарубежья и наоборот — 350 тыс.рублей.

Максимальная сумма перевода в евро или долларах, в страны ближнего зарубежья — 10 тысяч.

Резидент России за один операционный день может отправить максимально сумму в 5 тысяч долларов, или эквивалент в евро или рублях.

При получении средств комиссии нет.

При отправке внутри России комиссия — 0,2%-1%, в страны ближнего зарубежья — 0,65%-2%.

В странах дальнего зарубежья комиссия привязана к стране, к доставке на дом или в офисе, тип валюты, сумма перевода.

Отправитель уведомляется смс-сообщением об исполнении перевода.

Золотая корона

Российская система, с помощью которой можно отправить перевод, погасить кредит, пополнить банковскую карту и обменять валюту. Комиссия за перевод составляет 1,5%, отправка доступна по России и странам СНГ.

Колибри

Отправить и получить перевод можно только в Сбербанке. Комиссия – 1,5%, но не более 1000 руб. Максимальная сумма для перевода – 500 тыс. руб. Получатель может забрать деньги через 10 минут.

Технология SWIFT

СВИФТ — международная банковская технология перечисления средств. Она пригодится в тех случаях, когда международные платежные системы (WU, MoneyGram) не работают. SWIFT-пересылка моментальная, средства можно отправить в любую страну мира. Ограничения по сумме (минимальная и максимальная) не предусмотрены.

СВИФТ-переводы мультивалютные. Пользователю доступны перечисления как в долларах, так и в иной валюте. Сумма комиссионных в этом случае меньше, чем у иных финансовых операторов. При проведении ошибочного перевода система компенсирует все убытки, поэтому риски минимальные. Но есть и недостатки:

1. Сложная схема передачи данных, что увеличивает вероятность возникновения ошибки.
2. Большое число посреднических организаций и другие факторы замедляют проведение операции, из-за чего срок исполнения может затянуться до недели.

Комиссия составляет от 0,1 до 2%, но не меньше 10—60 долларов. За отмену платежа нужно платить 20—100 долларов. Лучше совершать этот способ перевода, если минимум платежа меньше взимаемой комиссии.

Киви, Яндекс.Деньги и WebMoney

Это сравнительно новый метод перечисления. Обычно он осуществляется с помощью системы быстрых переводов электронных финансовых сервисов (Яндекс.Деньги, ВебМани).

[alert-announce]Трансфер электронных денег — дорогой способ. Отправителю придется заплатить комиссию за перевод с одного кошелька на другой, а также за пересылку этих средств на карту. Из-за этого комиссия вырастает до 10—15%.[/alert-announce]