Международные переводы в Сбербанке: как отправить или получить деньги из-за границы

Как перевести в мобильном приложении, разделе «Переводы за рубеж» следует выбрать нужную страну из выпадающего списка, затем ввести ФИО получателя и номер его телефона.

Операция возможна для транзакций в страны СНГ и ближнего зарубежья.
Как и где получить деньги:
Наличными, в пунктах Western Union. Быть клиентом Сбербанка для получения средств не обязательно.
Комиссия: 1% от суммы перевода
Курс обмена в национальные валюты: льготный.

Отправить перевод могут только клиенты банка, иначе не будет возможности установить на телефон приложение «Сбербанк Онлайн». Самый простой способ стать клиентом – это открыть счет или заказать дебетовую карту.

По сравнению с уже существовавшими способами переслать денежные средства за рубеж этот гораздо более удобен. Сбербанк последнее время радует своих клиентов добавлением новых сервисов и возможностей, среди которых упрощение замены пин-кода к картам, выгодные вклады для сбережений…

Варианты перевода денег на карточку Сбербанка

Перевод из-за границы на карту от Сбербанка можно получить, если он отправлен по реквизитам счета через систему SWIFT. Работает она практически во всех банках мира. При этом должны выполняться следующие условия:

• У получателя открыт карточный счет в Сбербанке.
• Реквизиты карточного счета известны отправителю, их надо не перепутать с номером пластика.
• У отправителя и получателя перевода отсутствуют блокировки, иначе деньгами воспользоваться не удастся, или они могут даже не уйти.

Существуют также альтернативные способы отправить переводы: через системы денежных переводов, онлайн-сервисы, электронные кошельки. Но в этих случаях деньги будут идти из-за границы не напрямую на карту Сбербанка, а через компанию-посредник. Получателю придется их зачислять на свою карточку уже самостоятельно.

Вместо карточного счета, клиент Сбербанка для получения перевода из-за границы может воспользоваться любым другим, например, сберегательным счетом. Это удобно, если деньги из-за границы переводят редко и для их получения нет смысла заводить отдельную карточку в нужной валюте.

[alert-announce]Важно. Прямой перевод с карты на карту из-за границы не поддерживается Сбербанком. Это связано с нормами действующего законодательства и обязанностью банка проводить процедуры валютного контроля в установленных законом случаях.[/alert-announce]

Валюта перевода и конвертация

Клиент может получить на карту Сбербанка перевод денег из-за границы в долларах США или евро. Если валюты перевода и счета совпадают, то сумма будет зачислена полностью без какой-либо конвертации. В дальнейшем клиент сможет обменять при необходимости валюту по действующему курсу в онлайн-банке или снять ее наличными.

При переводе денег из-за границы в валюте, отличной от валюты счета, банк будет вынужден провести конвертацию. При этом будет использован курс, действующий для операций по счету внутри банка. Подобная ситуация возникнет, например, если отправлен перевод в долларах США на карту Сбербанка, выпущенную к рублевому счету.

[alert-success]Замечание. Из-за невозможности получателя и отправителя контролировать точно момент конвертации и заранее угадать курс, лучше переводить деньги из-за границы на счета (карты) в долларах и евро. Это исключит лишние потери, а сконвертировать валюту получатель сможет самостоятельно после получения перевода из-за границы.[/alert-success]

Какие реквизиты понадобятся отправителю

Правильно указанные реквизиты позволяют средствам не потеряться и дойти до получателя максимально быстро. Получить информацию о реквизитах получатель может в Сбербанк Онлайн, офисе банка и на сайте.

Для корректного получения перевода отправителю надо передать следующие данные:

• Номер счета для зачисления денег. Он состоит из 20 знаков и отличается от номера карты. Технически Сбербанк позволяет зачислить деньги и по номеру карты, но такой перевод может идти с задержкой.
• Данные человека, которому перечисляются средства. Потребуются полностью фамилия, имя, отчество и паспортные данные. Вместо паспортных данных, можно указать полный адрес регистрации.
• Данные банка-получателя. Для всех клиентов они будут одинаковыми: SABRRUMM (SBERBANK, MOSCOW).
• Банк-корреспондент. Посредник, участвующий в перечислении денег. Он задает, каким маршрутом должны идти средства. Для переводов в евро, направленных на карту Сбербанка указывают DEUTDEFF (Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main), а для долларовых перечислений – IRVTUS3N (The Bank of New York Mellon, New York).

Иногда может понадобиться также информация о доп. офисе Сбербанка, где обслуживается карта получателя. Ее также лучше передать отправителю.

Какие документы нужны получателю

Если деньги из-за границы на карту Сбербанка поступили от родственников или близких друзей, то обычно получателю не придется представлять никаких дополнительных документов по ним. Банк обработает и зачислит их без проблем. Главное, чтобы из назначения платежа было ясно понятно, на каком основании поступили финансы.

Если на карту из-за границы деньги приходят часто, в больших суммах, то у банка могут появиться вопросы к получателю. В этом случае придется объяснять всю ситуацию и предоставлять соответствующие документы. Особенно часто могут возникнуть вопросы, если перечисление средств явно имеет не частный характер, например, при указании в назначении «оплата за услуги».

В качестве документов, подтверждающих легальность поступивших средств, надо представить договоры (займа, трудовые, оказания услуг), различные инвойсы (счета) и т. д. Могут также попросить заполнить «Подтверждение о назначении средств, поступивших на счет».

[alert-warning]Важно. Если банк затребовал документы по средствам, поступившим из-за границы, то представить их – обязанность получателя, а не право.[/alert-warning]

Через СМС

Пополнение до 3 000 рублей в сутки на свой телефон через Мобильный банк Сбербанка

Этот способ доступен даже обладателям устаревших моделей телефонов. Для него не нужно интернет-соединение – лишь мобильная связь. Чтобы оформить платеж, необходимо отправить на номер 900 сообщение с текстом «ПЕРЕВОД ХХХ-ХХХ-ХХ-ХХV», где Х – номер телефона получателябез восьмерки, V – сумма к перечислению. Следует учитывать, что для передачи СМС на номер 900 необходимо подключить полный пакет мобильного банка.

С помощью интернет-сайта «Сбербанк Онлайн»

Такой онлайн-перевод денег можно оформить с персонального компьютера или другого устройства, имеющего доступ в Интернет. Кроме того, у отправителя должен иметься логин и пароль от личного кабинета на сайте «Сбербанк Онлайн».

При оформлении необходимо выбрать на портале вкладку «Переводы и платежи → Клиенту Сбербанка». Затем потребуется выбрать тип платежа: по номеру телефона или номеру карты. После этого нужно заполнить поле суммы отправления и ввести другую запрашиваемую информацию, а затем – подтвердить платеж по СМС.

Через банкомат Сбербанка

Для такого перевода по России и за рубеж потребуется пластиковая карточка Сбербанка. Ее нужно вставить в картоприемник, в меню на экране выбрать пункт «Платежи и переводы → Перевод средств». На дисплее появится просьба ввести номер карты получателя и сумму отправления. Здесь же будут даны подсказки по дальнейшему оформлению платежа.

Такими же способами можно оформить перевод с карты «Сбербанка» на карту другого банка. Для этого необходимо знать название банка получателя, номер его карты и ФИО. В меню сайта, приложения или банкомата Сбербанка нужно выбрать вкладу «Клиенту другого банка» и следовать дальнейшим инструкциям. Тарифы и комиссии на отправку будут разниться в зависимости от банка получателя.

Колибри

Эта система международных переводов позволяет отправить деньги в Беларусь и Казахстан. Клиентом банка быть не обязательно. Максимальная сумма перевода – 5 тыс. долларов (в эквиваленте) для резидентов и 10 тыс. – для не резидентов.

В какой валюте:
Российские рубли, Доллары США, Евро.

Комиссия:
По 1% от суммы перевода для отправителя и получателя.

Время:
Не более 1 часа

Как отправить:
Необходимо лично посетить офис Сбербанка, имея при себе паспорт, и указать имя и фамилию получателя в латинском написании.

Как получить:
В офисе Сбербанка, предъявив паспорт и назвав контрольный номер, который сообщит отправитель.

MoneyGram

Система срочных международных переводов (в том числе наличными) в 190 стран мира. Клиентом Сбербанка быть не обязательно. Максимальная сумма перевода – 5 тыс. долларов (в эквиваленте) для резидентов и 10 тыс. – для не резидентов.

В какой валюте:
Доллары США, Евро.

Комиссии:
Сильно отличаются в зависимости от страны и суммы перевода (чем сумма больше, тем процент комиссии меньше). Самые низкие комиссионные сборы для стран ближнего зарубежья и Израиля – от 2 до 90 долларов, в страны дальнего зарубежья, кроме Китая – от 12 до 300 долларов, в Китай особая шкала комиссионных с маленькими процентами для больших сумм.

Время: не более 10 минут

Как отправить:
Та же процедура, что и в случае с “Колибри”.

Как получить:
В любом из многочисленных отделений MoneyGram по всему миру, предъявив паспорт и назвав контрольный номер, который сообщит отправитель. Также потребуется назвать приблизительную сумму перевода (с точностью до 10%, их может “съесть” комиссия).

SWIFT

Система перечисления денег получателю на счет в банке в любую страну мира. Может использоваться для валютных переводов по России.

В какой валюте:
Российские рубли, Доллары США, Евро, Фунты стерлингов, Швейцарские франки, Шведские кроны, Сингапурские доллары, Норвежские кроны, Датские кроны, Канадские доллары, Японских йены.

Комиссия:
В зависимости от того, переводятся деньги с банковского счета, или без открытия счета.

Со счета в иностранной валюте 1% от суммы (мин. 15 $, макс. 250 $ в эквиваленте), в рублях 2% от суммы (мин. 50 руб., макс. 1500 руб.)

Без открытия счета в иностранной валюте 1,5% от суммы (мин. 15 $, макс. 250 $), в рублях 2% от суммы (мин. 50 руб., макс. 2000 руб.)

Время: 1-5 рабочих дней

Как отправить:
В офисе Сбербанка, предъявив документ, удостоверяющий личность, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Как получить:
Деньги придут на счет, указанный отправителем.

Основная информация

Валюта	Рубли РФ, иностранная валюта (доллары США, евро и др.)1
Срок исполнения перевода	Максимально – 2 рабочих дня
Максимальная сумма	Без ограничений2
Возможность отмены перевода	Есть

Комиссия за перевод

	Получить наличные3 в другом банке, зачислить на счет в другом банке
Рубли РФ	2% мин. 50 руб. макс. 1500 руб.
Иностранная валюта	1% мин. 15 долл. США макс. 250 долл. США

1 Операции по переводам в Австралийских долларах временно не осуществляются ввиду отсутствия гарантий исполнения австралийским банком – корреспондентом.

2 Для некоторых видов переводов при сумме более 5000 долл. США (или эквивалент в рублях или евро) могут потребоваться подтверждающие документы назначения платежа.

3 Возможность выплаты перевода наличными в банке-получателе необходимо предварительно уточнять

С информацией о переводах из-за рубежа в Сбербанк можно ознакомиться по ссылке

Как перевести

1. Обратитесь в отделение Сбербанка. Вам пригодятся:- документ, удостоверяющий личность (паспорт);- номер счета получателя* и его фамилия, имя (отчество при наличии) латинскими буквами;- реквизиты банка-получателя (SWIFT-код банка**, наименование банка, город и страна его расположения);- при переводе российских рублей в иностранный банк, не имеющий корреспондентского счета в ПАО Сбербанк, дополнительно требуется предоставить БИК-код российского банка-посредника, номер корреспондентского счета банка получателя в российском банке-посреднике.
2. Сообщите сотруднику необходимые данные для оформления перевода.
3. Внесите в кассу Сбербанка сумму перевода и сумму комиссии.

* Номер счета получателя может быть указан в формате IBAN (при отправке в страны Евросюза и в страны, входящие в Единую Экономическую зону, содержит до 34-х символов).
** Для переводов из-за рубежа в Сбербанк достаточно использовать единый SWIFT-код Сбербанка (SABRRUMM).
Однако если выплата перевода должна производиться наличными, рекомендуется указывать SWIFT-код филиала Сбербанка и номер отделения, в котором Вы планируете получение перевода.

Как перевести деньги на карту Сбербанка из-за границы через электронные кошельки

Из далекого зарубежья деньги можно перечислить через электронные кошельки. В этой ситуации ЭПС выступает в качестве компании-посредника, поэтому получатель сам должен переводить поступившие финансы на баланс своей карты Сбербанка.

Желательно, чтобы получатель и отправитель имели электронный кошелек одной ЭПС. Деньги перечисляются мгновенно в не зависимости от страны проживания отправителя. Комиссионный сбор взимается согласно тарифу электронной платежной системы и может составлять от 0 до 3%. Онлайн-кошельки, доступные для перевода: Web Money, Yandex.Деньги, Qiwi .

Электронные кошельки Web Money

Сервис Web Money позволяет перевести деньги из-за границы на карту Сбербанка через раздел Ввод и Вывод: «Банковские переводы». Для произведения операции достаточно получать формальный аттестат. Он выдается после заполнения анкеты на сайте ЭПС, где вводятся паспортные данные.

А при заполнении бланка на перевод нужно указать БИК – 9-значный идентификационный код банка. Комиссия составляет 0,8%. Шаблон достаточно создавать один раз, дальше он сохраняется в системе. Если валюта перевода не отличается от поддерживаемой картой валюты, то конвертация не производится.

Главное, при пополнении вкладки «Номер счета получателя» укажите 20-значный счет карты. Он указан в конверте карты, в договоре или можно спросить у сотрудника банка.

Условия и лимиты сервиса Вебмани

Система Web Money
Статус	Комиссия	Сумма перевода (максимум)		Едино-разовый перевод
		в сутки	За месяц	минимум	максимум
Формальный аттестат	0,8% (до 1500 р.) + 15 р.	100 тыс. р.	400 тыс. р.	100 р.	300 тыс. р.
Начальный аттестат		400 тыс. р.	1 млн. р.
Персональный аттестат		500 тыс. р.	2 млн. р.

Как лучше перевести деньги на карту

Считается, что перевод по системе SWIFT – самый надежный способ отправить деньги в другую страну. Но надо учитывать следующие нюансы, связанные с ним:

• Комиссия может оказаться высокой, особенно при участии множества банков-корреспондентов.
• Операция проводится не моментально, а в течение 1-5 дней.
• Иногда приходится объясняться с банками отправителя и получателя, представлять документы, подтверждающие легальность средств.

На практике подбирать способ приходится в зависимости от того, в какой стране находится отправитель.

Из США

Из США перевод денег на карту Сбербанка удобней на практике осуществить именно через систему SWIFT. Рекомендуется для получения финансов из США открыть карту Сбербанка в долларах. При этом не будет потерь на курсовой разнице.

В качестве альтернативы можно воспользоваться также системами WesternUnion и MoneyGram. Комиссия в них будет примерно одинаковой. Но скорость прохождения средств будет существенно различаться. Через системы WU и MoneyGram они поступят быстрее.

В Сбербанке есть возможность получить средства, перечисленные через MoneyGram. После этого их можно спокойно зачислить на карту.

Из Европы

Для получения переводов из Европы в евро можно открыть в Сбербанке карту с привязкой к счету в евро. Это позволит получать на нее деньги без потери на разнице курсов. SWIFT работает в ЕС без проблем.  Средства поступят в этом случае прямо на карточку.

Альтернативой может стать использование одной из следующих систем:

• Western Union;
• MoneyGram;
• Contact;
• Юнистрим.

Из стран СНГ

Если требуется перевести деньги из стран СНГ, то их также можно отправить по реквизитам счета карты. Но обычно это неудобно. Комиссия будет довольно большой, а прохождение денег займет несколько дней.

Гораздо проще воспользоваться системой Золотая Корона, Контакт, Вестерн Юнион, MoneyGram и получить наличные, а затем внести их на карточку. Технически многие банки из стран СНГ позволяют отправить на российские карточки перевод прямо по номеру пластика. Это удобно. Если в самом банке-эмитенте отправителя такой возможности нет, то можно воспользоваться, например, сайтом системы Золотая Корона или другой.

Из других стран

Сложности возникают при возникновении необходимости отправить деньги из стран Азии и некоторых других. Далеко не все банки будут готовы в них предложить услугу перевода SWIFT. Придется искать альтернативы. Часто в таких государствах активно используются собственные платежные системы.

Решением может стать использование онлайн-сервиса одной из платежных систем. Например, Western Union.

Отправка наличными деньгами

Перевод наличкой – это пополнение карты. Осуществить процедуру можно несколькими путями:

• обратиться в банковское отделение;
• использовать аппараты самообслуживания, принимающие наличку;
• использовать аппараты с отметкой «Cash-in», которые поддерживают «MasterCard MoneySend» и «Visa Платежи и переводы».

Банковские офисы

Схема пересылки наличности везде одинакова. Нужно обратиться к обслуживающему операционисту и предоставить:

• удостоверение личности;
• затребованные данные получателя;
• деньги.

В каждом банке и каждой стране действуют свои тарифы, лимиты и сроки. Перед оформлением перевода, уточните эту информацию у обслуживающего вас человека.

В банкомате или терминале самообслуживания СБ

Наличку в аппаратах самообслуживания СБ можно перекидывать только на собственные карты, используя опцию пополнения. Чтобы отправить перевод, нужно перейти во вкладку «Платежи и переводы» и внести необходимые данные.

Через банкоматы любого финучреждения с функцией приема налички (Cash-in) с поддержкой сервисов «МастерКард MoneySend» и «Виза Платежи и переводы»

Аппараты с функцией «Кэш ин» с логотипами указанных в названии систем позволяют отправлять переводы с карты на карту Сбера. Интерфейс аналогичен общепринятой схеме. При осуществлении операции, используйте его подсказки.

Как получить денежный перевод из-за границы в Сбербанке, через Вестерн Юнион, без декларации, на карту?

Вестерн Юнион – одна из наиболее популярных в мире систем перевода денежных средств. Отправитель, воспользовавшись ею, должен учесть переплату – 0,5% — 2%. В различных государствах применяется различная тарификация.

Мнение экспертаАлександр ИвановичФинансовый эксперт Задать вопрос эксперту Важно: Western Union пользуется спросом, благодаря скорости отправки денег. Обычно они поступают мгновенно. Максимум на пересылку уходят сутки.

Отправлять и получать переводы, используя данную международную систему, могут любые юридические и физические лица. Важно учитывать такие условия:

• средства выдаются только после предъявления документа, удостоверяющего личность;
• отправитель должен владеть максимумом информации о получателе: ФИО, номер телефона, данные паспорта;
• переводы не выдаются несовершеннолетним.

Western Union хорош тем, что не имеет привязки к конкретному отделению и даже городу. При отправке следует назвать страну и данные получателя.

Адресат при получении перевода должен знать:

• номер перевода;
• сумму;
• валюту;
• кто отправил.

Всё это следует озвучить операционисту, который после проверки выдаст сумму на руки.